“山寨”炒金公司拔“羊毛”類(lèi)似龐氏騙局
“專(zhuān)業(yè)”炒金人才竟被記者問(wèn)蒙
天津貴金屬交易所(下稱(chēng)“交易所”)被稱(chēng)作“山寨”黃金交易所,其會(huì)員、居間商、專(zhuān)業(yè)人才更“山寨”。
記者調(diào)查中的炒金炒銀者,幾乎都是“交易所”所屬的天津市會(huì)員的客戶(hù)。投資者之所以選擇天津市會(huì)員,是深信“交易所”對(duì)眼皮底下的會(huì)員監(jiān)管得更嚴(yán)。殊不知,你一不小心就進(jìn)了“山寨”天津市會(huì)員的門(mén)戶(hù)。
天津匯創(chuàng)貴金屬經(jīng)營(yíng)有限公司在全國(guó)發(fā)展很多居間商,該公司營(yíng)業(yè)之地竟為南京市中山南路南京中心大廈;天津日鑫貴金屬經(jīng)營(yíng)有限公司,棲身之地則為鄭州市經(jīng)三路思達(dá)數(shù)碼大廈。
位于鄭州市文化路上的河南省貴金屬運(yùn)營(yíng)中心、“華世金業(yè)”在同一地點(diǎn)辦公。這里儼然成為全省的貴金屬投資運(yùn)營(yíng)中樞。記者問(wèn)該運(yùn)營(yíng)中心是什么時(shí)間掛牌成立的,授權(quán)機(jī)構(gòu)是什么?工作人員承認(rèn)該中心并沒(méi)有成立。
“山寨”之下,“正版”交易走樣。正規(guī)的交易所,會(huì)員與客戶(hù)需簽訂協(xié)議,會(huì)員或會(huì)員方工作人員均不得與客戶(hù)私下達(dá)成交易,以利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)為承諾,利用客戶(hù)資金從事代客理財(cái)業(yè)務(wù)。但是,“華世金業(yè)”宣傳稱(chēng):他們代客理財(cái)?shù)摹拔蟹绞蕉鄻踊保蛻?hù)“無(wú)需盯盤(pán)勞神,風(fēng)險(xiǎn)可控,套期保值”。一位經(jīng)理說(shuō),他們?yōu)橥顿Y50萬(wàn)元以上的老客戶(hù)理財(cái),客戶(hù)與公司按炒金炒銀利潤(rùn)的四六分成。
天津黃金日貴金屬經(jīng)營(yíng)有限公司(下稱(chēng)“天津黃金日”)居間商、河南黃金日貴金屬有限公司鄭州第一分公司(下稱(chēng)“鄭州黃金日”)一客戶(hù)經(jīng)理稱(chēng),投資者至少投資100萬(wàn)元,他們方可代為炒金炒銀,客戶(hù)與公司按盈利的四六分成,可以保本;如二八分成,則風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。
客戶(hù)把錢(qián)交給炒金公司理財(cái),其專(zhuān)業(yè)人員的專(zhuān)業(yè)卻很“山寨”。不懂炒金炒銀的記者,拿突擊學(xué)習(xí)的行話(huà)和拉記者簽投資協(xié)議的鄭州黃金日的張女士談業(yè)務(wù),很多行話(huà)她都聽(tīng)不懂,連怎么交易、怎么分成這些問(wèn)題都回答不出。“華世金業(yè)”先后派出3位經(jīng)理與記者談合作,結(jié)果都被眼前的門(mén)外漢問(wèn)倒了,直到請(qǐng)出第4位經(jīng)理,才解答了記者的問(wèn)題。可以想像,如此“讓每個(gè)客戶(hù)都賺錢(qián)”的專(zhuān)業(yè)高手給您理財(cái),您會(huì)不會(huì)撈到真金白銀。
炒金鏈條上的單位瞎寫(xiě)協(xié)議瞎審核
炒金公司人員“藝高人膽大”,那么,炒金鏈條上的單位是不是讓人就放心呢?
5月2日下午近6時(shí),記者前往鄭州經(jīng)三路上的鄭州市光大世紀(jì)投資咨詢(xún)有限公司簽炒金協(xié)議,途經(jīng)鄭州黃金日門(mén)口,被幾個(gè)工作人員攔住介紹業(yè)務(wù),簇?fù)碇浾叩近S金交易大廳炒“交易所”的鉑金、鈀白和白銀。記者反復(fù)聲明,自己從不了解金銀、證券等投資業(yè)務(wù),還是大河報(bào)暗訪地下炒金的記者,但他們?nèi)匀皇菙?shù)人輪番上陣讓“給點(diǎn)面子”。記者被“拿下”,與“天津黃金日”簽下10萬(wàn)元的炒金炒銀協(xié)議。沒(méi)料到《客戶(hù)協(xié)議書(shū)》簽字畫(huà)押后,便不由記者說(shuō)了算。
《客戶(hù)合規(guī)承諾書(shū)》要求,必須在開(kāi)頭空白處寫(xiě)上“鄭州黃金日”。記者要求填寫(xiě),被拒;要求在留有“簽約公司、見(jiàn)證人、客戶(hù)經(jīng)理簽字、分公司居間商負(fù)責(zé)人簽字、分公司居間商簽字蓋章”的地方,簽上這些人的名字并蓋章,又被拒;要求保留一份,再被拒。
記者簽訂“交易數(shù)據(jù)托管投資者權(quán)責(zé)告知函”后發(fā)現(xiàn),該函注有客戶(hù)留存聯(lián),便要求把客戶(hù)留存聯(lián)給記者。客戶(hù)經(jīng)理稱(chēng),他們從未給過(guò)客戶(hù),所以不給。客戶(hù)連最基本的知情權(quán)和證據(jù)都被剝奪了。
晚8時(shí)許,記者查看開(kāi)戶(hù)入市流程發(fā)現(xiàn),天交所及會(huì)員、居間商等各環(huán)節(jié)要嚴(yán)格審核客戶(hù)資料的。為了驗(yàn)證這些把關(guān)是否為擺設(shè),記者在《客戶(hù)協(xié)議書(shū)》第20頁(yè)填寫(xiě)處特別注明:“以上風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明書(shū)的各項(xiàng)內(nèi)容和交易等,未閱讀并不理解,客戶(hù)調(diào)查表是瞎填的。”就這樣的一系列荒唐協(xié)議,次日上班3小時(shí)后,竟然通過(guò)了鄭州黃金日、天津黃金日和天交所的層層“審核”把關(guān),并火速發(fā)送了可以實(shí)盤(pán)操盤(pán)的賬戶(hù)!
讓人更不可思議的是,兩天后,記者才收到發(fā)來(lái)的模擬賬戶(hù)和密碼。而根據(jù)天交所和會(huì)員相關(guān)規(guī)定,這種程序顛倒是嚴(yán)格禁止的。5月21日,鄭州黃金日回訪,記者讓查一下客戶(hù)經(jīng)理是誰(shuí),他們竟然說(shuō)不知道。
利益集團(tuán)拔“羊毛”類(lèi)似龐氏騙局
調(diào)查發(fā)現(xiàn),在“交易所”,并非由市場(chǎng)報(bào)價(jià)而是由自己報(bào)。其“交易系統(tǒng)以倫敦貴金屬現(xiàn)貨市場(chǎng)價(jià)格為基礎(chǔ)……連續(xù)報(bào)出交易所貴金屬現(xiàn)貨的人民幣中間指導(dǎo)價(jià)”。這等于“交易所”把自己當(dāng)作境外市場(chǎng)的“營(yíng)業(yè)部”。
按照“交易所”交易規(guī)則,投資者最少繳納成交金額8%的保證金(10萬(wàn)元)可進(jìn)行交易,交易要繳納的費(fèi)用為:手續(xù)費(fèi),無(wú)論買(mǎi)進(jìn)還是賣(mài)出,每筆交易都須按成交金額萬(wàn)分之八的標(biāo)準(zhǔn)繳納;點(diǎn)差費(fèi),天通金按現(xiàn)價(jià)的萬(wàn)分之八繳納;延期費(fèi)(過(guò)夜費(fèi)),客戶(hù)持倉(cāng)過(guò)夜,按持倉(cāng)金額的萬(wàn)分之二/天繳納;提貨費(fèi),按成交金額的10%繳納;交貨費(fèi),按成交金額的5%交納。
收費(fèi)還不止這些。“交易所”會(huì)員還委托一家托管中心,您向其每查一筆交易信息收費(fèi)50元;要其出具信息查詢(xún)證明,每次收200元;當(dāng)然,您開(kāi)戶(hù)前還得繳鑒證費(fèi)。
明白這個(gè)前提,即可算筆小賬。假設(shè)金價(jià)300元/克,客戶(hù)一年內(nèi)平均每天持倉(cāng)一手,需要的保證金為2.4萬(wàn)元,一年下來(lái)客戶(hù)需要向會(huì)員支付的過(guò)夜費(fèi)為21600元,是倉(cāng)位資金2.4萬(wàn)的90%。就是說(shuō),無(wú)論客戶(hù)是買(mǎi)還是賣(mài),只要每天都持倉(cāng)過(guò)夜,一年下來(lái)就把自己倉(cāng)位資金的90%奉獻(xiàn)了出去。資料顯示,天交所2011年總成交額為16309億元,創(chuàng)稅約1.6億元。截至2012年1月,保有客戶(hù)逾13萬(wàn)戶(hù)。2011年利益集團(tuán)拿走多少錢(qián),不言自明。
“交易所”《綜合會(huì)員管理辦法(暫行)》規(guī)定,綜合會(huì)員的權(quán)利和義務(wù)有“按交易所規(guī)定繳納相關(guān)費(fèi)用,包括會(huì)員入會(huì)培訓(xùn)咨詢(xún)服務(wù)費(fèi)200萬(wàn)元(一次性收取,不予退還);會(huì)員年管理費(fèi)10萬(wàn)元/年”。天文數(shù)字的費(fèi)用,成為天交所的“羊毛”。
上行下效。河南金萬(wàn)祥投資咨詢(xún)公司客服說(shuō),他們招的每家市、縣級(jí)居間商得向上級(jí)會(huì)員交30萬(wàn)元和50萬(wàn)元的保證金,完成任務(wù)退回,普通居間商不用交。待遇是,對(duì)市、縣居間商返傭90%,對(duì)普通居間商返傭80%。河南之江貴金屬公司的張先生說(shuō),居間商合作初期,上面給的返傭100%返回,也可免費(fèi)培訓(xùn)分析師。
100%返傭、培訓(xùn)免費(fèi),公司哪能做賠本買(mǎi)賣(mài)呢?對(duì)此,張先生說(shuō),他們招的居間商的業(yè)務(wù)量會(huì)算在他們公司頭上,居間商發(fā)展多業(yè)務(wù)量就越多,可以多掙上級(jí)給的返點(diǎn),算大賬還是不賠的。
高返傭金,使得新居間商不斷加入,后來(lái)的居間商再招居間商,居間商再不斷招社會(huì)關(guān)系廣和有人脈的業(yè)務(wù)員,許以業(yè)務(wù)員高提成、高薪酬,讓其拼命拉投資者。
只有你進(jìn)去之后,才可以看清楚:投資者交的保證金不但不能享有利息,交易活動(dòng)中,被交易手續(xù)費(fèi)、點(diǎn)差費(fèi)、過(guò)夜費(fèi)、提貨費(fèi)、交貨費(fèi)、返傭費(fèi)、鑒證費(fèi)、歷史交易信息查詢(xún)費(fèi)等,拔得幾乎一毛不剩了;這個(gè)由天交所→天交所特別會(huì)員→綜合類(lèi)會(huì)員→省級(jí)居間商→市級(jí)居間商→縣級(jí)居間商→業(yè)務(wù)員→投資者組織的架構(gòu),類(lèi)似于“金字塔”式傳銷(xiāo)。這個(gè)模式?jīng)Q定了,90%參與炒金炒銀的客戶(hù),難逃虧損命運(yùn)。
著名經(jīng)濟(jì)評(píng)論員葉檀撰文指出,“交易所”交易的結(jié)果是,拉客戶(hù)成其生存的重中之重,與著名的龐氏騙局有些類(lèi)似。
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龐氏騙局是一種最古老和最常見(jiàn)的投資詐騙,是金字塔騙局的變體,很多非法的傳銷(xiāo)集團(tuán)就是用這一招聚斂錢(qián)財(cái)?shù)模@種騙術(shù)是一個(gè)名叫查爾斯·旁茲的投機(jī)商人“發(fā)明”的。龐氏騙局在中國(guó)又稱(chēng)“拆東墻補(bǔ)西墻”、“空手套白狼”。簡(jiǎn)言之就是利用新投資人的錢(qián)來(lái)向老投資者支付利息和短期回報(bào),以制造賺錢(qián)的假象進(jìn)而騙取更多的投資。(孫斌)
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