人民幣對美元匯率下跌,如何實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值?哪些資產(chǎn)風(fēng)險增加,不宜買入?
換匯者增多
8月12日,人民幣對美元匯率再次下挫千點(diǎn),新京報記者實(shí)地走訪了三家銀行發(fā)現(xiàn),咨詢換匯的人士確實(shí)增多。這其中,準(zhǔn)備出國旅游的,海外留學(xué)生的家長較多。
下午2點(diǎn)左右新京報記者來到了位于蓮寶路附近的一家工商銀行(4.79, -0.01, -0.21%)網(wǎng)點(diǎn),碰到一位女士前來咨詢換匯的事。
“正好全家去旅游需要換美元,前幾天太忙沒來得及到網(wǎng)點(diǎn)換。”上述女士說道,結(jié)果就差幾天,感覺需要多花不少,怕繼續(xù)貶值就預(yù)約來換美元。
人民幣暴跌意味著:換同樣的美元要比以前花更多人民幣。按照上述女士說法,同樣換1萬美元,按照8月10日的1美元對6.116中間價和12日的1美元對6.3306中間價計算,12日的比10日多花超2000元。
位于蓮寶路附近的建設(shè)銀行(6.02, 0.01, 0.17%)工作人員向記者表示,進(jìn)入8月份,換匯的明顯增加了,不只是這兩天。
“來換匯的主要是旅游的、留學(xué)的、理財?shù)摹保鲜鼋ㄐ械墓ぷ魅藛T說道,近兩天人民幣貶值,來換匯確實(shí)增多了,如果換的額度比較大,需要提前預(yù)約。
如何享受美元升值紅利
人民幣對美元匯率中間價下跌,則意味著換取相同的美元要花費(fèi)更多的人民幣。
銀率網(wǎng)理財分析師閆自杰建議,投資者可重點(diǎn)關(guān)注美元和黃金相關(guān)的投資產(chǎn)品。如果有海外資產(chǎn)配置需求,應(yīng)該密切關(guān)注近期人民幣匯率走勢,一旦下跌趨勢確立,應(yīng)及時制定應(yīng)對措施,減少因人民幣貶值所帶來的損失。
據(jù)記者了解,以往人民幣貶值時,外幣理財產(chǎn)品熱度會提升,在此期間發(fā)售的外幣理財產(chǎn)品收益率也會比以往更高。閆自杰解釋道:“人民幣對美元貶值,確實(shí)會影響到掛鉤匯率的一些結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品。因此,對于外幣理財產(chǎn)品,尤其是美元理財產(chǎn)品,要重點(diǎn)關(guān)注匯率走勢。”一位招商銀行(17.85, -0.05, -0.28%)的客戶經(jīng)理也向記者介紹,今天問及外幣理財產(chǎn)品的客戶確實(shí)有所增多。
記者登錄興業(yè)銀行(15.66, 0.00, 0.00%)官網(wǎng)查詢到,一款名為“天天萬匯通B款”的美元理財產(chǎn)品,第28期在2015年8月5日始銷,預(yù)計年最高收益率為2.4%,第29期在8月12日始銷時,預(yù)計年最高收益率已被提高到2.5%。
人民幣的貶值,也使得QDII基金受益。QDII是指經(jīng)我國有關(guān)部門批準(zhǔn)的可以在境外金融市場投資于有價證券的機(jī)構(gòu)投資者。興業(yè)證券(10.93, 0.12, 1.11%)一位基金經(jīng)理向記者表示,隨著美元走強(qiáng),且美聯(lián)儲加息預(yù)期增強(qiáng),部分QDII基金的投資價值將顯現(xiàn)出來。
博時基金國際組投資總監(jiān)何凱表示,未來人民幣可能存在進(jìn)一步溫和貶值的動力。何凱建議投資者進(jìn)一步配置美元資產(chǎn),但同時提醒在資產(chǎn)選擇過程中還應(yīng)注意選擇自身波動性較小,回報預(yù)期較為穩(wěn)定的資產(chǎn),這樣才能更為充分地享受美元升值的紅利。將其定調(diào)為“合理調(diào)整”,后續(xù)行情還很難有定論。
不宜大量買黃金
人民幣對美元匯率下跌,如何實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值?哪些資產(chǎn)風(fēng)險增加,不宜買入?業(yè)內(nèi)分析人士認(rèn)為,紙漿、航空類股票將承壓,炒外匯與黃金需慎重。
長城證券研究所所長向威達(dá)對新京報分析稱,接連兩天來的人民幣匯率波動來得有些突然,令部分市場投資者對未來預(yù)期不確定,進(jìn)而減少人民幣資產(chǎn),增加美元資產(chǎn)。這可能導(dǎo)致人民幣計價的股票、房地產(chǎn)價格下跌。
向威達(dá)指出,從行業(yè)來看,人民幣匯價下跌對外匯債務(wù)高的企業(yè)不利。比如外匯債務(wù)較重的航空、依賴進(jìn)口的紙漿,這些行業(yè)將承擔(dān)更大壓力,相關(guān)股票、債券可能受到拖累。
銀率網(wǎng)分析師閆自杰則認(rèn)為,對于普通投資者來說,不要輕易涉足炒外匯以及掛鉤匯率的資產(chǎn)。盡管目前人民幣匯率有所回落,但央行
而12日6時國際金價為1116美元每盎司,仍未突破1200。中國黃金集團(tuán)黃金珠寶有限公司市場部總經(jīng)理凌豐田認(rèn)為,目前黃金仍處于熊市,并且三季度美聯(lián)儲加息的預(yù)期增加,預(yù)計金價仍承壓,加之近日受避險需求刺激金價上漲,因此近期不宜大量購入黃金。美聯(lián)儲加息的靴子落地前后,可能才是黃金投資的一個窗口期。
■ 分析
專家:貶值不是“跳水”,更不是“貨幣戰(zhàn)爭”
面對人民幣連連跌勢,專家表示系“釋放前期積累的貶值壓力”,之前人民幣匯率過于高估,且偏移市場預(yù)期時間較長。因此,小幅貶值對回歸均衡匯率、促進(jìn)出口都有好處,這既不是“跳水”,更不是“貨幣戰(zhàn)爭”。
“剛剛啟動中間價報價的新機(jī)制,肯定有一個磨合期,近幾天出現(xiàn)貶值都不奇怪。”瑞銀證券中國首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家汪濤告訴記者,與此前歐元貶值20%多,日元、盧布貶值超過50%相比,人民幣貶值幅度僅3%左右,屬于是良性、溫和的過程。從2014年至2015年7月,人民幣實(shí)際有效匯率升值高達(dá)14%,適當(dāng)貶值十分必要。
“沒有只漲不跌或者只跌不漲的貨幣。短期內(nèi)匯率的較大波動,一方面是前期外匯供求失衡市場情緒的集中宣泄,另一方面也是匯率反向調(diào)整后市場力量重新積聚的過程。”中國金融四十人論壇高級研究員管濤表示,市場基于經(jīng)濟(jì)基本面和外匯供求關(guān)系的正常調(diào)整,不至于演變成失控的市場恐慌和外匯流動性枯竭。
市場人士和專家普遍認(rèn)為,從后市看,人民幣匯率多久止跌不確定,但可以肯定的是不存在大幅貶值的基礎(chǔ)。12日央行在答記者問中明確指出,人民幣不會出現(xiàn)持續(xù)貶值,并從經(jīng)濟(jì)增速、貿(mào)易順差、人民幣國際化、外匯儲備、美元加息預(yù)期五方面,詳解了人民幣背后的物質(zhì)基礎(chǔ)和支撐。
針對近日有媒體報道人民幣貶值引發(fā)“貨幣戰(zhàn)爭”,汪濤表示,中國沒有啟動、也沒必要參與全球貨幣貶值競爭。
本版采寫/新京報記者 郭永芳 陳揚(yáng) 羅超 劉素宏
24日離岸人民幣對美元跌破6.78關(guān)口,最低探至6.7842,刷新逾六年低點(diǎn),隨后企穩(wěn)回升,截至10:03,報6.7809。利空板塊方面,金屬制品、采掘服務(wù)、光學(xué)光電子三大板塊美元借款占全部借款比例超過50%,這些行業(yè)景氣度或產(chǎn)生負(fù)面影響。
Summers在華盛頓彼得森國際經(jīng)濟(jì)研究所演講時稱:“沒有那個國家愿意看到人民幣大幅度突然貶值,除非有許多人做空人民幣。Summers在華盛頓彼得森國際經(jīng)濟(jì)研究所演講時稱:“沒有那個國家愿意看到人民幣大幅度突然貶值,除非有許多人做空人民幣。
習(xí)慣了人民幣升值的中國老百姓,似乎被歲末年初的這波人民幣貶值潮“嚇”到了。九州證券首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家鄧海清則認(rèn)為,2015年8月以來的人民幣貶值,主要是由人民幣匯率高估和“資產(chǎn)荒”兩方面因素造成的。
人民幣本周延續(xù)上周的大幅波動,離岸人民幣兌美元周一早盤快速走低約170點(diǎn)。
人民幣貶值壓力加大,降息空間受限,加快改革轉(zhuǎn)型;短期需穩(wěn)住利率、不宜降息,應(yīng)主要通過降準(zhǔn)來對沖資金外流。華泰證券指出,隨著加息降至,人民幣仍有貶值空間,預(yù)計短期內(nèi)波動將繼續(xù)擴(kuò)大。
招商證券首席宏觀分析師謝亞軒稱,9月央行口徑外匯儲備余額減少約432億美元,據(jù)此可以推測9月的結(jié)售匯逆差規(guī)模應(yīng)該在400至500億美元之間,外匯占款負(fù)增長約2500至3500億人民幣,逆差規(guī)模較上個月明顯收縮。
目前來看,個人和企業(yè)投資美國樓市,潛藏風(fēng)險太多。相比之下,國內(nèi)樓市雖然目前還只是處于復(fù)蘇階段,但是風(fēng)險和收益更容易把控。
在藝術(shù)市場越來越國際化的今天,在中國進(jìn)一步深入金融改革的背景下,國際貨幣兌換率變動所造成的對藝術(shù)品價格的影響越來越值得關(guān)注。
匯率下調(diào)的同時,利率也在走低,這將顯著降低高 負(fù)債的開發(fā)商與投資者的資本成本,增加穩(wěn)定收入型資產(chǎn)對投資者的吸引力。第一太平戴維斯建議對擁有內(nèi)在價值的資產(chǎn)進(jìn)行投資。一旦中國投資者意識到這一點(diǎn), 或?qū)⒖吹阶≌灰走M(jìn)一步增加,因?yàn)樽≌哂懈鼜?qiáng)大的財富保值功能。
近期,人民幣匯率突然急速走低,其未來走勢變得撲朔迷離。如何才能規(guī)避匯率風(fēng)險,保全我們的資產(chǎn),在外匯、證券、樓市和消費(fèi)等多個領(lǐng)域構(gòu)筑起一道道財富的安全屏障,成了擺在我們投資者面前的一道課題。
從2013年以來澳元兌美元就進(jìn)入下行通道,在2014年有短暫的盤整后,從2014年下半年到現(xiàn)在更是一路跌跌不休,最近一年澳元兌人民幣中間價累計下跌兩成,從今年年初的5左右直接下降到4.5,而同期的新西蘭元兌人民幣中間價也下降了兩成。
人民幣貶值,換匯增加;專家建議,應(yīng)選擇波動性小,回報預(yù)期較為穩(wěn)定的美元資產(chǎn),慎炒外匯與黃金。
面對過去兩日內(nèi),人民幣匯率接連遭遇急劇貶值,央行除解釋在完善人民幣匯率中間價報價后,外匯市場尚處短暫磨合期之外,還如此回應(yīng)著市場關(guān)切。
8月11日,人民幣對美元匯率中間價報6.2298,較前一交易日大幅下跌1136個基點(diǎn)。人民幣貶值,對未來房價有何影響?
節(jié)后不知道有多少鞋廠能照常開工?身邊不少臺商都已跑到越南、印度尼西亞等國家投資建廠。
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