昨日,國務院法制辦公布《處置非法集資條例(征求意見稿)》(以下簡稱征求意見稿)。征求意見稿明確,非法集資人逾期不改正或者情節嚴重的,將被處集資金額1倍以上5倍以下的罰款;非法集資參與人應當自行承擔因參與非法集資受到的損失。
責任:參與者自行承擔損失
根據征求意見稿中的規定,非法集資是指未經依法許可或者違反國家有關規定,向不特定對象或者超過規定人數的特定對象籌集資金,并承諾還本付息或者給付回報的行為。金融管理法律、行政法規另有規定的,從其規定。
征求意見稿明確,非法集資人、非法集資協助人應當依照有關法律法規和本條例的規定,對其違法行為承擔責任。
經處置非法集資職能部門認定為非法集資的,非法集資人、非法集資協助人應當向非法集資參與人退還資金。
關于非法集資參與人的責任,征求意見稿沿用《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》關于“因參與非法金融業務活動受到的損失,由參與者自行承擔”的現行規定,明確非法集資參與人應當自行承擔因參與非法集資受到的損失。
為了使非法集資少發生、早發現,征求意見稿規定政府和有關部門應當加強宣傳教育,同時,還規定了啟動非法集資行政調查的情形和相應的手段措施,以利于對非法集資活動盡早處置。
處罰:不停止集資行為將采取法律措施
對于經調查認定為非法集資的行為,處置非法集資職能部門應當責令非法集資人立即停止集資行為,并依照法律法規和本條例的規定處理。非法集資人不停止集資行為的,處置非法集資職能部門有權依法采取相應措施。
非法集資人包括發起、主導或者組織實施非法集資的單位和個人,在法律責任方面,如果是單位,責令限期改正并予以警告,可以處20萬元以上200萬元以下的罰款;逾期不改正或者情節嚴重的,責令停產停業,由原發證機關吊銷許可證或者營業執照,并處集資金額1倍以上5倍以下的罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員處10萬元以上100萬元以下的罰款,根據情節輕重可以禁止其一定期限直至終身擔任公司、企業的董事、監事、高級管理人員或者其他組織的高級管理人員。
如果是個人,責令限期改正并予以警告,可以處10萬元以上100萬元以下的罰款;逾期不改正或者情節嚴重的,處集資金額1倍以上5倍以下的罰款,根據情節輕重可以禁止其一定期限直至終身擔任公司、企業的董事、監事、高級管理人員或者其他組織的高級管理人員。
■ 現狀
非法集資下鄉進村趨勢明顯
當前,非法集資案件高發頻發,負責征求意見稿起草的中國銀監會在其關于征求意見稿的說明中指出,非法集資有三項突出問題。
據其介紹,目前,非法集資發案地域相對集中,部分地區風險突出,下鄉進村趨勢明顯,跨省非法集資案件大量增加。涉案領域方面,主要集中在網絡借貸平臺、民間投融資中介機構、農民合作社、房地產業、地方交易場所等重點風險領域。特別是非法集資組織化、網絡化趨勢日益明顯,線上線下相結合,傳播速度快、覆蓋范圍廣、風險積聚迅速。集資方式以直接吸收公眾存款、投資理財等為主,以虛擬貨幣、消費返利、私募股權投資等名義的非法集資層出不窮、花樣翻新,迷惑性強,辨別難度大。
據中新網報道,今年3月以來,浙江省舟山市定海警方對華聯財行基金管理(北京)有限公司涉嫌非法集資進行立案偵查,涉案金額7000余萬元人民幣。目前,18名員工因涉嫌非法吸收公眾存款罪被定海警方移送起訴至定海區人民檢察院。(記者 沙璐)
如果有人向你推銷保險產品時承諾高額回報,你可要當心了,因為這有可能是非法集資陷阱。近年,保險行業里的非法集資案件時有發生,保監會近期在全國保險業開展涉嫌非法集資風險專項排查行動,要求各保險機構嚴厲打擊保險領域的非法集資活動。
央行發布《中國金融穩定報告(2017)》。報告稱,大量未取得金融牌照的機構開展理財等金融活動涉嫌非法集資,民間投融資中介機構、P2P網絡借貸、農民合作社、房地產、私募基金等領域非法集資案件高發,養老機構、消費返利、地方交易場所等領域涉嫌非法集資問題逐步顯現。
(原標題:非法集資套路深 老年人尤其要當心商務區社區開展排查疑似非法集資公司行動) 通過此次開展涉嫌非法集資風險專項排查活動,提醒社區居民要時刻提高警惕,增強自我保護意識,不要輕信高額回報,遠離各種非法集資活動。
今年以來,為打造國際化營商環境,渾南警方開展打擊非法集資案件行動,同時利用多媒體渠道為轄區居民宣傳非法集資常識,目前警方先后為群眾挽回經濟損失2600余萬元。群眾一旦受騙,務必要保存相關證據材料,立即到當地公安機關報案,積極向公安機關提供線索,協助公安機關盡快破案,挽回損失。
你是否遇到這樣的情況:想“錢生錢”卻被人拉攏參與了非法集資,不僅沒賺到錢,反而自己的本錢也賠了進去。個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象30人以上,或者數額在20萬元以上,或者給存款人造成直接經濟損失數額在10萬元以上的,即應當依法追究刑事責任。
正是因為這些“鐵板釘釘”的事實,使楊女士這些老人們深信不疑,大家紛紛投資,其中楊女士陸續投了10萬元左右,并且與劉某簽訂了借款協議。經警方調查,劉某等人利用“集資建醫院”這樣的名號,在A、B等多地非法集資。
■有些非法集資以“虛擬貨幣”“資金互助”及境外股權、期權、期貨、能源等投資和交易為噱頭,投資金額不限且許諾固定回報,投資人要警惕許諾“靜態”“動態”收益等回報方式 7.要求向個人賬戶交付投資款,以現金、POS機刷卡等方式交付投資款或者讓投資人在境外開立銀行賬戶劃轉投資款;
隨著金融產品的不斷創新,金融詐騙和非法集資花樣越來越多。為了避免廣大投資者掉入非法集資陷阱,北京保監局近期發布了六大識別非法集資方法,讓市民認清非法集資的偽裝。而非法集資吸收的資金,投資者一般很難知道其投資資金的具體去向。
上海市公安局經濟犯罪偵查總隊相關負責人說,有些非法集資打著私募投資的旗號,號稱5萬元就能投資私募基金,那需要懷疑基金的可靠性了。上海正在建立新型金融業態監測分析平臺,未來可以對一些高風險機構的活動提前預警,及早發現疑似非法集資的活動線索。
非法集資個社會各個人都帶來嚴重威脅,中信銀行石家莊分行幫助您了解非法集資及常見手段,避免上當受騙。
這也是我市第一次以一種親切自然、貼近生活、老百姓喜聞樂見的方式來宣傳防范和打擊非法集資。也希望廣大市民朋友,通過此次活動,以后能夠擦亮雙眼,高度警惕投資理財騙局,珍惜一生血汗,遠離非法集資,共享金融安全,共建美好生活。
市處非辦、公安局、檢察院、中級法院、駐鄭銀行等有關單位,通過現場發放資料、宣傳講解、案例展示等形式,向社會公眾宣傳了非法集資等各類經濟犯罪活動的危害性,引導群眾自覺遠離和抵制非法集資活動,避免自身財產受到損失。
二級舉報獎勵:被舉報的事項經核查屬于非法集資犯罪,但提供的信息和證據有限,對案件偵辦作用較小的,給予200元至500元獎勵;根據要求,同一事實被兩個以上舉報人分別舉報的,獎勵最先舉報的舉報人;其他舉報人的舉報內容對有關部門開展核查或對案件查處有幫助的,可酌情給予獎勵。
對非法集資的高壓態勢仍然不改。處置非法集資部際聯席會議昨日披露,擬于5月至7月組織各省(區、市)政府開展涉嫌非法集資風險專項排查活動,著重強化對投資理財等民間投融資中介機構的監管,全力推動出臺《處置非法集資條例》,為防范和處置非法集資提供法律制度保障。
為進一步做好防范和處置非法集資宣傳工作,保護居民群眾切身利益,營造穩定良好的金融秩序,長垣縣農信聯社結合自身實際,于2016年12月11日至2017年3月20日,在全轄范圍內組織開展了防范和處置非法集資百日宣傳活動。活動期間,該聯社共設置電子顯示屏38塊,廳內電視兩臺,全天滾動播放宣傳標語、宣傳片,張貼宣傳海報40張,外出宣傳5次,設置展板兩塊,條幅3條,發放宣傳折頁共計2萬余份。