證監會李瑩:基金銷售應向投顧轉型
證監會基金監管部五處處長李瑩18日在“第十屆中國財經風云榜-基金高峰論壇”上表示,投資顧問業務由于尚未形成規模,制約了資產管理業務的發展,基金銷售面臨從交易通道式的產品銷售,向以客戶為中心、多產品理財配置的投資顧問模式轉型,目前要從戰略上培育投資顧問隊伍。
李瑩指出,基金行業經過十多年的發展,基金投資人以散戶為主。為促進市場的均衡發展,基金銷售作為基金公司與基金投資人之間的中介,需要從基金管理人的代理人這一賣方角色,向基金投資人的投資顧問這一買方角色進行戰略轉型。
李瑩表示,要從戰略上培育投資顧問隊伍。因為目前投顧作為基金業的買方尚未形成規模,制約了資產管理業務的發展。而資產管理作為整個資本市場的買方,其發達程度又直接影響著資本市場的整體發展。隨著基金產品審核通道制的取消和資產管理業務的全面放開,未來投資人面對的投資產品無論在數量和復雜程度上,都更需要專業投資顧問為其量身訂做理財解決方案。
中國基金銷售市場從初始階段即伴隨著電子商務業務的發展,李瑩認為,這是中國有別于美國等成熟市場的特點,也是基金銷售轉型的有利條件之一,電子商務業務的快速發展為整個行業的發展創造了技術條件。此外,基金法的修訂則為行業的轉型創造了法律條件。
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