銀行隔夜拆放利率持續回落 資金緊張繼續緩解
告別了令人“窒息”的6月,銀行業資金緊張局面逐漸減輕。昨日,上海銀行間同業拆放利率(Shibor),由前一個交易日的4.941%下降至4.456%,下降48個基點,降幅達10.8%,Shibor已是連續多日回落,這表明銀行間拆借成本繼續下降,市場流動性增強。同一日,央行宣布對部分分支行安排增加再貼現額度120億元,支持金融機構擴大對小微企業和“三農”的信貸投放。
拆放利率下跌流動性趨穩
“再貼現”是央行針對近期所謂“錢荒”采取的最新舉措。此前央行行長周小川明確表示,央行將繼續綜合運用各種政策工具和手段,適時調節市場流動性,保持市場總體穩定,為金融市場平穩運行和經濟發展創造良好的貨幣條件。
今年1月,Shibor保持在2.5%左右,但進入5月后,Shibor呈現出過山車般的走勢,6月20日大幅飆升超過500個基點,利率首次超過10%,到達創紀錄的13.4440%(盤中一度甚至飆升至30%)。此后,央行向一些符合宏觀審慎要求的金融機構提供了流動性支持,加之市場的恐慌情緒逐漸消散,貨幣市場利率穩步回落。利率一路震蕩下跌,直至昨日的4.456%。
對于這一現象,周小川日前表示,央行對流動性的把握,市場基本上還是正確理解了。“此次貨幣市場利率的波動,其積極意義在于提示銀行,需要對自己的資產業務作出調整。”周小川表示,自6月中旬起,銀行資產擴張態勢已有適當回調。
周小川表示,此次貨幣市場利率波動的意義在于,提示銀行需要對自己的資產業務進行調整。而央行的意圖也得到了金融機構的正面呼應。某國有大行負責人近日就表示:“這次市場波動有正面意義,在沒有真正危機的情況下對市場進行了教育。相信這次風波過后,各家銀行都會提高對流動性風險管理的認識,并在未來資產負債管理策略上和金融市場業務操作策略上作出審慎的調整”。
再貼現120億投向小微三農
“再貼現”是央行提供流動性、引導金融機構信貸投向、促進信貸結構調整的貨幣政策工具。央行通過買進商業銀行持有的已貼現但尚未到期的商業匯票,向商業銀行提供融資支持。
“此次安排增加再貼現額度120億元,明確要求金融機構用于擴大對小微企業和‘三農’的信貸投放,同時采取有效措施,加強再貼現管理。”央行相關負責人表示,具體措施包括通過再貼現向符合宏觀審慎要求的金融機構提供流動性支持,促進金融機構加大對實體經濟的融資力度;通過票據選擇明確再貼現支持的重點。對涉農票據,小微企業簽發、收受的票據和中小金融機構承兌、持有的票據優先辦理再貼現,辦理再貼現票據的票面金額原則上應在500萬元以下。
此外,央行將提高再貼現額度的使用效率,用好增量,盤活存量。要求各分支行加大對轄內再貼現額度的調劑,按照涉農和小微企業票據的分布情況,優化再貼現額度的分布結構。加強對再貼現投向的監測考核。要求各分支行對再貼現票據的類型、行業、企業情況進行監測分析,定期檢查、總結再貼現業務的使用情況、業務效果和風險防控,確保再貼現用于支農支小。
央行公布的數據顯示,截至目前,全國再貼現額度為1620億元,再貼現總量中,小微企業票據占比為45%、涉農票據占比為27%。總體看,再貼現政策的實施對支持金融機構擴大對小微企業和“三農”信貸投放發揮了積極作用。
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