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          多地頻現儲戶存款失蹤案 獲賠幾率并不高

          2015年06月17日08:09  來源:人民網

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            近日,河北、浙江、廣東、河南、湖南、四川等地發生多起儲戶銀行存款“失蹤”案件,涉案最高金額達到數億元。記者調查了解到,當前我國銀行業或多或少、或明或暗存在違規“貼息貸款”行為,一些基層銀行網點對這一行為默許、縱容,致使不少儲戶存款被“忽悠”轉走,造成了巨額損失,并導致相關銀行公信力的下降。專家認為,多起案件暴露出商業銀行內控存在巨大隱患,亟待相關部門重拳治理違規現象,保障廣大儲戶權益。

            1080萬存款僅剩124元

            5月15日,河北幾十名工商銀行儲戶表示,他們在中國工商銀行石家莊建南支行(下稱建南支行)的存款莫名“失蹤”,初步統計,涉及金額達數千萬元人民幣。

            儲戶王麗表示,她從2014年5月至2015年1月間,在建南支行陸續存入了1080萬元人民幣,而在今年5月7日,她突然得知,自己的千萬存款只剩下了124元。

            “從2014年初開始,這家工商銀行營業網點的一名負責人梁某就開始向我推薦,說是工商銀行有一項高息攬儲業務,一年的定期存款可以拿到10%的年息。我根本沒有意向存款,但梁某不僅三番五次地勸說,還給我的公司介紹客戶。”王麗說,經不起梁某的軟磨硬泡,考慮到對方是工商銀行正式員工的身份,她最終同意辦理這項業務。

            據王麗回憶,第一次存款時,梁某把她帶到了建南支行,在門口和建南支行的一名員工范某進行了簡單交接。王麗在范某的指引下,辦理了定期存款業務及U盾網銀。今年5月7日,她來到工商銀行查詢,才發現自己辦理的U盾是假的,而自己的千萬存款也僅剩百元。

            目前,河北銀監局已向工行核實情況,并約談了工行相關負責人,了解事件處置最新進展。據悉,公安機關已受理案件,案件正在偵辦中。

            事實上,這樣的事件并非“孤案”。今年五一剛過,位于杭州市延安路的中國銀行杭州市慶春支行就陸續有儲戶聚集,稱自己的錢財被騙,要求銀行歸還,有的人甚至當場哭暈。據悉,該案中一名前銀行員工陸某假冒銀行網點工作人員,以高息為誘餌,騙走100多名儲戶超過億元巨額存款。

            杭州市有關部門證實,5月6日,陸某向下城警方投案自首,另外3名犯罪嫌疑人也于5月9日被警方抓獲。

            在河南,今年1月10日,工商銀行河南南陽中州支行儲戶、上市酒企瀘州老窖發布公告稱,公司3.5億元存款出現“異常”。此前在2014年10月,瀘州老窖在中國農業銀行長沙迎新支行的1.5億元存款也出現丟失的情況。目前,四川瀘州市人民檢察院對涉嫌騙取瀘州老窖存款的四人批準逮捕。嫌疑人僅通過偽造的銀行票證,就成功從銀行騙取瀘州老窖公司上億元存款。記者調查發現,在廣東、湖南、四川等地,儲戶銀行存款“失蹤”事件近年來也頻頻發生。

            違規“貼息存款”亂象叢生

            記者調查了解到,存款“失蹤”多因儲戶遭遇銷售誤導或蓄意詐騙,以違規的所謂“貼息儲蓄”、“貼息存款”形式為主。

            華東政法大學經濟法學院教授朱曉哲介紹,“貼息”即相對于銀行原有的存款利息而言,是指在銀行給予的利息所得之外,向儲戶提供額外的利息部分。這一現象是從民間借貸行為中發展起來的。

            2014年2月,杭州西湖警方接到本地城商行—杭州聯合銀行古蕩支行報案:該銀行儲戶張某存折上的200萬元存款,在其本人不知情的情況下被劃走,經銀行內部調查發現,共有42名儲戶發生類似的情況,涉案總金額達到了9505萬元。據杭州警方介紹,2013年12月,該案的主要嫌疑人邱愛玉通過中間人介紹,聯系上了一些手頭有資金的市民(被稱為“銀主”)。簽訂相關協議、支付額外利息后,要求“銀主”將存款存入指定銀行。

            其間,另一名嫌疑人銀行工作人員祝超菊再趁“銀主”不備,要求“銀主”輸入密碼完成轉賬,后存款被直接轉入嫌疑人等人賬戶。

            “貼息存款的隱患在于,嫌疑人用額外利息誘騙受害人存錢。得手后要么直接卷走存款,要么將資金轉給急需用錢的企業,即繞過銀行信貸程序,用于風險較高的民間高利貸。”朱曉哲說。

          文章關鍵詞:偏離度 儲戶存款 存款被盜 存款利息 失蹤 責編:盧一寧
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