電信詐騙手法升級(jí)

　　電信詐騙花樣翻新，暴露出個(gè)人信息資料缺乏有效保護(hù)、身份證掛失機(jī)制缺失、通信工具實(shí)名制難以落實(shí)等問(wèn)題

　　文/《瞭望》新聞周刊記者鄭良

　　新一輪打擊整治電信詐騙犯罪行動(dòng)，在福建安溪展開?！恫t望》新聞周刊記者采訪了解到，2011年底以來(lái)，當(dāng)?shù)鼐揭哑偏@多起特大電信詐騙系列案件，受害者遍及全國(guó)。

　　此前，安溪縣被認(rèn)為是國(guó)內(nèi)電信詐騙犯罪的重災(zāi)區(qū)，警方曾多次開展專項(xiàng)行動(dòng)。有一段時(shí)期內(nèi)因詐騙團(tuán)伙集聚，該縣境內(nèi)一座移動(dòng)電話通信基站，曾被媒體稱為是“全亞洲最繁忙的移動(dòng)電話通信基站”。

　　當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人向本刊記者表示，當(dāng)前源于安溪縣的電信詐騙犯罪手法出現(xiàn)了升級(jí)。不法分子通過(guò)收集受害人信息資料，有針對(duì)性地設(shè)計(jì)騙局，利用無(wú)記名上網(wǎng)卡實(shí)施詐騙，并使用他人身份證大量開設(shè)銀行卡轉(zhuǎn)賬，犯罪手法更加隱蔽，打擊難度加大。

　　電信詐騙花樣翻新，暴露出個(gè)人信息資料缺乏有效保護(hù)、身份證掛失機(jī)制缺失、通信工具實(shí)名制難以落實(shí)等問(wèn)題。受訪專家指出，若干問(wèn)題亟待立法解決，只有建立源頭治理機(jī)制，屢打不絕的電信詐騙犯罪才能得到有效遏制。

　　精心策劃設(shè)騙局

　　2011年8月24日下午，福建惠安縣高中畢業(yè)生任某在家里接到了自稱是市教育局工作人員的電話。

　　“教育局工作人員”準(zhǔn)確報(bào)出了任某的姓名、家庭住址、身份證號(hào)碼后說(shuō)：“你今年高中畢業(yè)，馬上要上大學(xué)了，根據(jù)國(guó)家政策，考上大學(xué)可以獲得補(bǔ)助款2790元，今天是最后一天辦理補(bǔ)助的日期，如果要辦理請(qǐng)跟市財(cái)政局王主任聯(lián)系。”

　　任某根據(jù)對(duì)方提供的電話撥打“王主任”的電話，“王主任”詢問(wèn)情況后，要任某帶著銀行卡到ATM機(jī)上，輸入一組“財(cái)政銀行的專用鏈接碼”和驗(yàn)證碼，完成個(gè)人銀行卡和財(cái)政賬戶的連接，便于財(cái)政局將補(bǔ)助款打到任某賬上。

　　在ATM機(jī)上，任某根據(jù)“財(cái)政局工作人員”電話指示，按“轉(zhuǎn)賬鍵”，輸入所謂“專用鏈接碼”（實(shí)際上是轉(zhuǎn)入賬號(hào)），再輸入“驗(yàn)證碼”（即轉(zhuǎn)賬金額）。

　　就這樣，任某先后兩次操作，將3萬(wàn)多元存款匯入詐騙分子的賬戶。

　　據(jù)惠安縣公安機(jī)關(guān)介紹，去年8月以來(lái)，全縣各鄉(xiāng)鎮(zhèn)先后有20多名群眾被犯罪分子冒充教育部門詐騙，被騙金額少則上千元，多則數(shù)萬(wàn)元。

　　2011年底，泉州警方摧毀了這個(gè)電信詐騙團(tuán)伙，抓獲劉才丁等19名以安溪長(zhǎng)坑籍為主的涉案人員。公安機(jī)關(guān)查明，2011年8月以來(lái)，該詐騙團(tuán)伙通過(guò)網(wǎng)絡(luò)購(gòu)買學(xué)生、家長(zhǎng)、車主等個(gè)人信息資料，以“九年義務(wù)教育可退費(fèi)”、“上大學(xué)可獲補(bǔ)助”、“購(gòu)車可退稅”等為誘餌，實(shí)施詐騙犯罪數(shù)千起、被騙者上萬(wàn)人，分布全國(guó)20多個(gè)省份，涉案金額2300多萬(wàn)元。目前，19名涉案人員被依法移送起訴。

　　嫌疑人劉才丁在看守所接受本刊記者采訪時(shí)稱，他們掌握的個(gè)人信息主要從互聯(lián)網(wǎng)上購(gòu)買而來(lái)?！艾F(xiàn)在網(wǎng)上販賣個(gè)人信息的很多，我們通過(guò)百度搜索后，一般是通過(guò)QQ與賣家聯(lián)系，付款后對(duì)方會(huì)通過(guò)QQ或電子郵箱將購(gòu)買的信息發(fā)過(guò)來(lái)。”劉才丁說(shuō)。

　　據(jù)其透露，購(gòu)買學(xué)生信息一般是每條1至1.5元，包括姓名、電話號(hào)碼、家庭住址、就讀學(xué)校等；車主信息每條6.5至7元，包括姓名、身份證號(hào)碼、購(gòu)車時(shí)間、車型、車牌號(hào)等。

　　劉才丁告訴記者，2011年8月至11月，他們每天都會(huì)在網(wǎng)上購(gòu)買個(gè)人信息，每次購(gòu)買300條，前后共購(gòu)買了3萬(wàn)余條信息，并根據(jù)這些信息實(shí)施詐騙。從操作情況看，這些信息準(zhǔn)確率達(dá)到99%。

　　泉州市公安局刑偵支隊(duì)一大隊(duì)教導(dǎo)員陳宗慶說(shuō)，去年以來(lái)，泉州安溪的電信詐騙手段出現(xiàn)升級(jí)，不法分子利用當(dāng)前個(gè)人信息資料保護(hù)機(jī)制缺失的漏洞，有的從互聯(lián)網(wǎng)上大量購(gòu)買個(gè)人信息，有的從醫(yī)院、商場(chǎng)、車行、房地產(chǎn)公司等單位“批發(fā)”個(gè)人信息，精心策劃設(shè)下騙局，“有的放矢”實(shí)施詐騙。

　　從發(fā)案情況看，不法分子這一階段主要針對(duì)產(chǎn)婦、車主、儲(chǔ)戶、農(nóng)民等，編造“國(guó)家有生育補(bǔ)貼”、“購(gòu)車退稅”、“網(wǎng)上銀行系統(tǒng)升級(jí)”、“家電下鄉(xiāng)補(bǔ)貼”等理由，誘騙受害者在銀行ATM機(jī)上實(shí)施轉(zhuǎn)賬操作，將錢打到詐騙人員賬戶。

　　惠安縣公安局刑偵大隊(duì)民警王慧說(shuō)，詐騙分子能夠?qū)覍业檬?，很大程度上是由于掌握了受害者真?shí)信息，從而根據(jù)受害者個(gè)人情況，設(shè)計(jì)了相應(yīng)臺(tái)詞，“犯罪團(tuán)伙對(duì)撥打電話實(shí)施詐騙的人員進(jìn)行了‘專業(yè)培訓(xùn)’，第一句話該說(shuō)什么，對(duì)方疑心應(yīng)當(dāng)怎么應(yīng)對(duì)，通常遇到的問(wèn)題應(yīng)如何回答等環(huán)節(jié)都作了精心設(shè)計(jì)?！?