基金銷售渠道迎變局
淘寶京東或涉“藍海”
證監(jiān)會稱，經過多年發(fā)展，我國證券投資基金銷售市場已形成以商業(yè)銀行銷售為主，基金管理公司、證券公司、證券投資咨詢機構和獨立基金銷售機構銷售為輔的多渠道銷售模式。但是，各渠道間發(fā)展很不平衡，獨立基金銷售機構發(fā)展緩慢，基金銷售市場的良性競爭格局尚未形成。近十年來電子商務已經廣泛滲透進入金融產品消費等領域，但是基金管理公司等基金銷售機構自有網絡平臺受制于多種因素，業(yè)務發(fā)展緩慢，希望可以利用第三方電子商務平臺的用戶群和用戶體驗優(yōu)勢，提升自身的網上基金銷售業(yè)務能力。
上述征求意見稿稱，為改善基金投資人的用戶體驗，《業(yè)務指引》擬在實名制管理的基礎上，允許第三方電子商務平臺經營者提供賬戶管理功能，并與各基金銷售機構的基金交易賬戶進行有效鏈接。
基金銷售機構是通過第三方電子商務平臺開展基金銷售業(yè)務的，應當充分評估論證，制定相應風險管理和應急處理制度，并事先向證監(jiān)會備案。第三方電子商務平臺在取得基金銷售業(yè)務資格之后，才可以從事基金宣傳推介等基金銷售活動。
《業(yè)務指引》明確了基金銷售機構通過第三方電子商務平臺開展基金銷售業(yè)務的銷售結算資金、銷售適用性、信息披露和信息管理平臺等監(jiān)管要求，規(guī)定了第三方電子商務平臺經營者的資質條件，對其經營者提出了網站接入地、電信業(yè)務經營期限、誠信記錄等方面的要求。要求第三方電子商務平臺經營者對投資人身份資料及交易信息承擔保密義務。同時，為維護市場公平競爭環(huán)境，明確規(guī)定第三方電子商務平臺經營者直接從事基金銷售活動的，應當取得基金銷售業(yè)務資格。
2012年已有多家基金公司向證監(jiān)會上報了進駐淘寶等電商平臺開設品牌店的方案，并一直處于和管理層溝通的過程中。
自2012年2月諾亞正行成立以來，基金第三方銷售牌照陸續(xù)發(fā)放，但因市場不好，銷售不盡如人意。而12月以來，隨著股市回暖，加上貨幣基金T+0業(yè)務的推出推動基金銷售，第三方基金銷售機構迎來春天，各機構基金銷售量明顯增加。不少市場人士稱，淘寶、京東等在此時“涉足”，時機正好。
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