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          QDII基金2012平均凈值增9.45% 今年期待

          2013-01-09 10:16:00 來源:大眾證券報(bào)

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            剛剛過去的2012年,銀行QDII表現(xiàn)搶眼。普益財(cái)富數(shù)據(jù)顯示,84.62%的銀行QDII累計(jì)收益率為正,產(chǎn)品近一年的平均凈值增長率為9.45%。專家認(rèn)為,今年QDII表現(xiàn)仍可期待。

            2012平均凈值增長率9.45%

            普益財(cái)富研究員吳濘江表示,截至2013年1月4日,正在運(yùn)行的221款QDII理財(cái)產(chǎn)品中,近一年累計(jì)收益率為正的理財(cái)產(chǎn)品有187款(占比84.62%),產(chǎn)品近一年的平均凈值增長率為9.45%。其中,渣打銀行[微博]的“施羅德環(huán)球基金系列–亞太地產(chǎn)基金USD”產(chǎn)品位列收益榜首位,其近一年的累計(jì)收益率為39.31%。

            從銀行性質(zhì)看,中資銀行正在運(yùn)行的22款QDII理財(cái)產(chǎn)品中,有18款產(chǎn)品(占比81.82%)近一年累計(jì)收益率為正,招商銀行的“摩根斯坦利亞洲股票基金鏈接”產(chǎn)品以16.14%的近一年累計(jì)收益率排名第一。外資銀行正在運(yùn)行的199款QDII理財(cái)產(chǎn)品中,有169款產(chǎn)品(占比84.92%)近一年累計(jì)收益率為正。

            從運(yùn)行期限看,運(yùn)行期在3年以下的QDII產(chǎn)品有34款(占比15.38%),近一年的平均累計(jì)收益率為12.15%。其中,表現(xiàn)最好的是渣打銀行的“施羅德環(huán)球基金系列–亞太地產(chǎn)基金USD”,其近一年的累計(jì)收益率為39.31%。運(yùn)行期在3年及以上的QDII產(chǎn)品有187款(占比84.62%),近一年的平均累計(jì)收益率為10.68%。其中,表現(xiàn)最好的是渣打銀行的“美林‘新興亞洲’QDSN08003P”,其近一年的累計(jì)收益率為32.24%。

            關(guān)注投資標(biāo)的

            銀行QDII理財(cái)產(chǎn)品掛鉤的投資標(biāo)的通常是海外基金,涉及股票類、債券類、指數(shù)類、石油類、貴金屬類、組合類和其他QDII產(chǎn)品,投資者對此類產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)仍要有充分認(rèn)識。

            對于單一性QDII來說,其風(fēng)險(xiǎn)很大程度上取決于其投資方向,投資者可以根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇不同投資方向的產(chǎn)品。通常情況下,資金投資于債券與貨幣市場的QDII風(fēng)險(xiǎn)會相對較低,而其收益也較低。其次是投資于混合型基金、股票型基金的QDII。這部分產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)較前一種高,但一般收益率也比前一種高。再次是投資于大宗商品的QDII。一般情況下,這部分產(chǎn)品會通過投資相應(yīng)基金投資大宗商品。不同資產(chǎn)類別的產(chǎn)品各有千秋,在風(fēng)險(xiǎn)-收益特性上有較大區(qū)別。吳濘江建議,投資者可以投資于不同資產(chǎn)類別的QDII,以分散投資風(fēng)險(xiǎn)。

            成熟市場和新興市場均配

            2013年,QDII前景如何?海通證券預(yù)測,2013年世界經(jīng)濟(jì)有望較2012年微弱回升,而全球流動性充沛的局面會繼續(xù)維持;在以上平穩(wěn)的市場情形假設(shè)下,從2013年來看,投資者可以整體保持在成熟市場和新興市場之間的均配,并根據(jù)經(jīng)濟(jì)形勢動態(tài)調(diào)整其比例。

            大宗商品方面,海通證券認(rèn)為,在全球貨幣寬松政策預(yù)期的長期推動下,黃金、原油等已處于高位震蕩階段,2013年全年的趨勢性機(jī)會難覓。但如果期間出現(xiàn)大幅價格回撤,投資者則可以適當(dāng)關(guān)注其階段性修復(fù)機(jī)會。例如2012年6月29日至10月初,黃金從1550美元快速上漲至1790美元,其間基金凈值反彈最高的添富貴金屬Q(mào)DII達(dá)到11.2%;在2012年6月22日至9月14日,原油價格暴漲;其間,華寶油氣QDII的凈值增長率更是達(dá)到28.5%。同樣,在2013年世界經(jīng)濟(jì)仍趨復(fù)雜化之下,也會存在著類似的大宗商品階段性上行或下行的風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會。

            海通證券認(rèn)為,隨著避免財(cái)政懸崖方案的具體措施出臺,財(cái)政懸崖不確定性開始消散,加之美股市場在去年四季度出現(xiàn)大幅下調(diào),因此風(fēng)險(xiǎn)收益配比較高的美股,將是一季度較好的投資品種。

            在新興市場方面,海通證券建議繼續(xù)關(guān)注港股QDII。但是,在經(jīng)歷了四季度以來的價值回歸,也需要防范可能在2013年一季度出現(xiàn)的回調(diào)風(fēng)險(xiǎn)。因此,建議采取以美股為主、港股為輔的配置,比例可為6∶4。

            (記者 陳寧)

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